6月5日,国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息显示美股交易信息门户,3家国有大行同时因重要信息系统相关问题被罚。

其中,工商银行因“重要信息系统投产变更风险管控不到位、未按规定报告重要信息系统突发事件等”,被罚款105万元。
建设银行因“重要信息系统投产变更风险管控不到位、重要信息系统应急管理不足等”,被罚款70万元。
交通银行因“灾备恢复能力建设不足、重要信息系统应急管理不足等”,被罚款80万元。
据《银行科技研究社》了解,就在前一天(6月4日),一家城商行——天津银行也收到重要信息系统相关罚单。同时,一名工作人员因此被警告。不过,该行是因异常事件应报未报问题被罚。
而指向重要信息系统风险管控问题的上一个罚单,发布于2024年8月29日。彼时,浙江泰顺温银村镇银行因“重要信息系统风险管理不到位”等5项主要违法违规事实,被罚款175万元。
值得一提的是,此次有3家国有大行同时收到重要信息系统相关罚单,是非常罕见的。
上一次来自国家金融监督管理总局(非派出机构)且不止一家银行被罚的重要信息系统罚单,是在2024年初。彼时,中国银行、中信银行均涉及重要信息系统相关问题,2家银行的处罚金额分别达到430万和400万元,比这次高不少,当然,涉及的违法违规行为也更多。
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在此次罚单中,工行、建行均存在重要信息系统投产变更风险管控不到位的情况。据悉,《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》中要求:
银行业金融机构应对重要信息系统投产及变更过程进行安全审查,采取风险控制措施,有效控制重要信息系统投产及变更风险。
银行业金融机构应按照对业务影响最小原则,采取与风险程度相适应的重要信息系统投产及变更策略。
银行业金融机构应加强重要信息系统投产及变更过程的风险监控和预警美股交易信息门户,各相关部门协同做好应急准备。
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